Upbit khẳng định sẽ làm việc với giới chức để xem xét lại lệnh cấm, trong khi khách hàng hiện tại vẫn có thể giao dịch bình thường.
Hàn Quốc phạt Upbit, cấm sàn giao dịch mở tài khoản mới trong 3 tháng
Sau hơn một tháng kể từ khi cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc cảnh báo về khả năng áp dụng lệnh đình chỉ hoạt động đối với sàn giao dịch crypto hàng đầu tại Hàn Quốc Upbit do vi phạm các quy định chống rửa tiền (AML) và những lỗ hổng trong xác minh danh tính khách hàng (KYC), Cho đến ngày 25/02, Cơ quan Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) chính thức đưa ra quyết định xử phạt, đình chỉ Upbit tiếp nhận khách hàng mở tài khoản mới trong 3 tháng, kéo dài từ ngày 07/03/2025 đến 06/06/2025.
Lệnh trừng phạt của FIU đối với Dunamu, công ty mẹ của Upbit.
Theo thông báo chính thức của FIU, Upbit đã vi phạm quy định giao dịch với nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) chưa đăng ký. Cụ thể, từ ngày 28/08/2022 đến 23/08/2024, Upbit đã thực hiện tổng cộng 44.948 giao dịch chuyển tài sản số với 19 đối tác CASP chưa được cấp phép theo quy định của Hàn Quốc.
Không chỉ dừng lại ở việc giao dịch với các CASP chưa đăng ký, sau quá trình điều tra, FIU còn phát hiện Upbit mắc nhiều sai phạm nghiêm trọng trong công tác xác minh khách hàng (KYC) và tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML), tạo ra những lỗ hổng lớn trong hệ thống giám sát tài chính của sàn.
Trong giai đoạn từ 6/10/2021 đến 30/9/2024, Upbit đã xử lý 34.477 yêu cầu xác minh danh tính (KYC) nhưng mắc nhiều sai sót bao gồm chấp nhận bản sao chứng minh thư đen trắng, sử dụng ảnh chụp màn hình thay vì giấy tờ gốc, và xác thực danh tính mà không đối chiếu đầy đủ dữ liệu khách hàng. Những lỗi này đã khiến 15.496 khách hàng có thể thực hiện giao dịch mà không trải qua quy trình xác minh đầy đủ.
Bên cạnh đó, 5.785 khách hàng đã được phê duyệt mà không kiểm tra chính xác địa chỉ, trong đó 3.545 người vẫn có thể thực hiện giao dịch dù chưa hoàn tất xác minh. Không chỉ vậy, Upbit còn mắc sai phạm nghiêm trọng trong việc xác thực thông tin bằng lái xe khi từ ngày 06/10/2021 đến 15/08/2023, sàn đã bỏ qua bước kiểm tra mã bảo mật trên thẻ, dẫn đến 67.684 khách hàng được phép giao dịch mà không có đủ thông tin xác thực.
Ngoài ra, FIU cũng chỉ ra Upbit không yêu cầu khách hàng cập nhật KYC khi hết hạn, khiến 9.066.244 lần xác minh lại được thực hiện mà không có tài liệu hợp lệ, trong đó 3.121.761 tài khoản vẫn tiếp tục giao dịch ngay cả khi thông tin xác minh đã quá hạn.
Nghiêm trọng hơn, hệ thống kiểm soát chống rửa tiền (AML) của Upbit bị đánh giá là lỏng lẻo, khi không ngăn chặn được những giao dịch có dấu hiệu bất thường. Một số trường hợp điển hình bao gồm nạp một lượng lớn tiền mã hóa rồi bán ngay lập tức để rút tiền mặt hoặc nạp một số lượng lớn tiền fiat để mua crypto rồi rút ngay lập tức sang nền tảng khác.
Đáng chú ý, FIU xác nhận Upbit đã không báo cáo 15 giao dịch đáng ngờ, ngay cả khi cơ quan thực thi pháp luật đã ban hành trát điều tra.
Những lỗ hổng này khiến FIU xem Upbit là một nền tảng thiếu kiểm soát, tiềm ẩn rủi ro cao về gian lận tài chính và rửa tiền, đặc biệt khi Hàn Quốc đã có các quy định nghiêm ngặt yêu cầu tất cả các CASP phải đăng ký và tuân thủ quy định về chống rửa tiền (AML) cũng như bảo vệ người tiêu dùng.
Ngay sau khi bị FIU áp đặt lệnh trừng phạt, Upbit nhanh chóng đưa ra thông báo chính thức trên website, gửi lời xin lỗi đến khách hàng vì những bất tiện mà lệnh cấm gây ra.
Sàn giao dịch này nhấn mạnh rằng biện pháp đình chỉ chỉ áp dụng với khách hàng mới, trong khi người dùng hiện tại vẫn có thể sử dụng đầy đủ các dịch vụ như trước đây. Upbit trấn an khách hàng bằng tuyên bố:
Ngoài ra, Upbit khẳng định rằng họ đã chủ động thực hiện các điều chỉnh cần thiết theo yêu cầu của cơ quan tài chính và hiện đang tích cực làm việc với giới chức để đánh giá lại phạm vi của lệnh cấm, nhằm sớm đưa ra phương án giải quyết.
Upbit hiện là sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất Hàn Quốc, chiếm hơn 80% thị phần giao dịch crypto trong nước với khối lượng giao dịch trong 24 giờ qua đạt hơn 5,1 tỷ USD. Lệnh trừng phạt này có thể ảnh hưởng lớn đến hoạt động kinh doanh của Upbit, tạo ra làn sóng chuyển dịch của nhà đầu tư sang các sàn giao dịch đối thủ như Bithumb, Coinone, Korbit.
Khối lượng giao dịch trên sàn Upbit trong 24 giờ qua. Nguồn: CoinGecko (Ngày 25/02/2025)
Về phía Hàn Quốc, xứ sở kim chi nổi tiếng là quốc gia có pháp lý khắt khe với crypto, chỉ cấp giấy phép hoạt động cho số ít sàn đủ điều kiện. Công dân nước này khi đăng ký tài khoản trên các sàn quốc nội đều phải cung cấp ID (chứng minh danh tính), KYC đầy đủ mới được phép giao dịch.
Coin68 tổng hợp
Nguồn: https://coin68.com/han-quoc-phat-upbit-cam-san-giao-dich-mo-tai-khoan-moi-trong-3-thang/
