DCA (hay còn gọi là chiến lược trung bình giá) là một trong những chiến lược đầu tư tiền mã hóa được sử dụng phổ biến để quản lý rủi ro khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, tiền điện tử…. Tuy nhiên không phải ai cũng biết cách sử dụng phương pháp này sao cho hiệu quả. Hôm nay hãy cùng Coin28 tìm hiểu DCA là gì và những ưu, nhược điểm của phương pháp này trong bài viết dưới đây nhé.
DCA là gì?
DCA (viết tắt của Dollar Cost Averaging) hay chiến lược trung bình giá là một phương pháp đầu tư mà trong đó, các khoản tiền đầu tư được chia thành các khoản nhỏ hơn và được đầu tư riêng biệt theo các khoảng thời gian định trước cho đến khi hết toàn bộ số vốn.
Trong hầu hết trường hợp, các phần vốn được chia bằng nhau và thời gian rót vốn theo chu kỳ hàng tuần, tháng hoặc quý,… Việc chia nhỏ đầu tư sẽ giúp giảm thiểu rủi ro biến động đo bằng cách cố gắng giảm tổng chi phí đầu tư trung bình.
Khác với chiến thuật với mua đáy bán đỉnh, DCA sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận mà chỉ tập trung vào việc giảm thiểu tổn thất, tận dụng lợi thế và tăng trưởng trong thời gian dài nên thường được áp dụng nhiều nhất trong lĩnh vực tài chính và tiền điện tử.
Ví dụ: Người chơi mua BTC giá 500$ bitcoin với giá 50000$ được 0.01 BTC. Giá BTC xuống 40.000$, người chơi tiếp tục mua 400$ và được 0.01 BTC. Như vậy hiện tại tài khoản họ có 0.02BTC với số tiền là 900$. Nhưng nếu họ mua 0.02BTC từ lúc giá 50.000$ thì phải chi 1.000$.
Giả sử tiếp, giá BTC sau khi về 40.000$ thì nó tăng lên 45.000$ thì người chơi sẽ chỉ hoà vốn chứ không lỗ như trường hợp mua tất tay từ đầu. Đấy là lợi ích của việc trung bình giá.
Ưu và nhược điểm của chiến lược DCA
Chiến lược DCA mang lại rất nhiều lợi điểm cho nhà đầu tư, có thể kể đến như
-
Tránh Fomo thị trường, giúp người mới giảm thiểu rủi ro đầu tư và ít phải phản ứng với sự thay đổi về giá nếu duy trì một cách tiếp cận nhất quán và cam kết đầu tư cùng mốt số tiền vào cùng một khoản đầu tư mỗi tháng.
-
Tối thiểu khoản đầu tư ban đầu và đa dạng hóa kênh đầu tư
-
Cung cấp cho những người có tính cách do dự một cơ hội tốt để bắt đầu đầu tư bởi nhà đầu tư không phải tìm kiếm thời điểm tốt nhất để đầu tư mà chỉ cần xác định một khoản tiền thường xuyên để đầu tư và theo đúng lịch trình đề ra.
-
Suy nghĩ đầu tư dài hạn khi ghi nhận được một mức giá tốt và thiết lập cho mình lợi nhuận lâu.
Nhược điểm của chiến lược DCA có thể kể đến như:
-
Có thể khiến người chơi bỏ lỡ một số cơ hội tuyệt vời trong đầu tư gia tăng tài sản.
-
Chỉ hoạt động với mục đích tránh các quyết định dưới trung bình
-
Chỉ nên đặt trong tham chiếu của từng lĩnh vực đầu tư, phù hợp khi người dùng so sánh, đối chiếu giữa các phương pháp đầu tư khác nhau trong từng lĩnh vực.
-
không đạt được lợi nhuận kỳ vọng
-
Hiệu quả chỉ thực sự rõ ràng khi biến động giá lớn hoặc lĩnh vực đầu tư “đắt đỏ”.
-
Chịu nhiều chi phí liên quan bởi nhà đầu tư phải gánh nhiều lần phí thay vì mua/bán “một lần”
-
Chọn không đúng coin tiềm năng gây rủi ro về lâu dài.
-
Giám sát từng khoản đầu tư theo lịch trình trong một khoảng thời gian nhất định làm cho nhà đầu tư tốn thời gian và công sức, phức tạp hơn so với đầu tư một lần.
Hai chiến lược trung bình giá – DCA phổ biến
Định kỳ đầu tư
Định kỳ đầu tư hiểu đơn giản là việc người chơi sẽ đầu tư một lượng tiền nhất định để mua đồng coin theo kế hoạch đã đặt sẵn.
- Ưu điểm: Không phải suy nghĩ và tính toán nhiều cũng không cần có nhiều kinh nghiệm hay kỹ năng trade tốt mà chỉ cần tuân thủ kế hoạch đề ra.
- Nhược điểm: Cần có một chiến lược quản lý và phân bổ vốn hiệu quả và có thể khiến nhà đầu tư bỏ lỡ nhiều cơ hội tốt
Theo dõi và trung bình giá – DCA trong những thời điểm phù hợp
Khác với định kỳ đầu tư, người dùng phương pháp này sẽ phải lựa chọn thời điểm thích hợp để mua.
- Ưu điểm: Đạt được lợi nhuận cao hơn nếu “canh” được vùng giá thấp để mua vào.
- Nhược điểm: Cần nhiều kỹ năng phân tích về biến động giá, phân tích về thị trường nên chỉ phù hợp với những nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm.
Cách áp dụng chiến lược DCA
Trong đầu tư Crypto để tối ưu vốn.
-
Xu hướng giá tăng nên giảm số lượng coin mua mới
-
Xu hướng giá giảm nên tăng số lượng coin mua mới
-
Xu hướng giá đi ngang nên giữ nguyên số lượng coin mua
Cách áp dụng như sau:
-
Xác định số tiền thua lỗ cao nhất mà bạn có thể chấp nhận nếu kế hoạch sai.
-
Tính toán tổng khối lượng lệnh có thể mua .
-
Lập kế hoạch các điểm vào lệnh, điểm chốt lời và cắt lỗ .
-
Chia tổng khối lượng lệnh làm 3 phần lần lượt là 30 / 30 / 40 khối lượng .
-
Chọn ra 3 điểm vào lệnh (tốt nhất là vùng ở gần cản hỗ trợ hoặc trendline)
Lưu ý:
-
Không áp dụng chiến lược DCA với các thị trường có tính biến động bất ổn cao
-
Không áp dụng chiến lược DCA với các thị trường rác
-
Quản lý vốn chặt chẽ và kỹ càng, đảm bảo tổng thua lỗ không vượt quá 5-10 % tài khoản nếu thất bại
-
Chỉ nên áp dụng chiến lược DCA với hình thức spot (giao ngay), không nên áp dụng với các hình thức margin hay futures.
-
Chỉ vào lệnh đúng theo kế hoạch và đầu tư vào coin tiềm năng.
Lời kết
Tóm lại, DCA diễn ra không khó về mặt kỹ thuật nhưng để vận hành và bám sát nó thì nhà đầu tư cũng cần phải có những chiến lược nhất định. Hy vọng rằng bài viết sẽ giúp bạn có thêm sự chuẩn bị tốt hơn trong việc lựa chọn các phương pháp tối ưu hiệu quả sử dụng vốn.
