Đòn bẩy tài chính trong Forex và những lưu ý

Nhiều Trader mới cho rằng đòn bẩy tài chính trong Forex là một hình thức giao dịch có tính rủi ro cao trong khi những nhà đầu tư lâu năm cho rằng đây là công cụ hữu hiệu mang lại lợi nhuận rất trong thời gian ngắn. Vậy đòn bẩy tài chính trong Forex là gì, có ưu điểm gì và nên sử dụng thế nào để đạt hiệu quả cao? Cùng Coin28 tìm hiểu trong bài viết này.

Đòn bẩy tài chính trong Forex là gì ? 

Hiểu đơn giản, thuật ngữ đòn bẩy (leverage) là công cụ tài chính giúp Trader giao dịch hợp đồng có giá trị lớn gấp nhiều lần so với số vốn bỏ ra. Điều này cũng có nghĩa là bất kỳ giao dịch nào sử dụng đòn bẩy trên thị trường Forex đều có thể mang lại lợi nhuận cao hơn rất nhiều so với truyền thống. 

Bởi kích cỡ đòn bẩy thường vượt vốn đầu tư ban đầu vài lần nên nếu thị trường chuyển động theo hướng ngược lại so với dự kiến thì tổng số tiền thua lỗ của Trader cũng tăng lên rất nhiều. 

Ưu và nhược điểm của đòn bẩy tài chính Leverage

Giống như mọi công cụ trong đầu tư và giao dịch trên sàn Forex, đòn bẩy tài chính Leverage cũng mang những ưu nhược điểm nhất định. Đầu tiên là ưu điểm : 

• Sử dụng đòn bẩy khiến lợi nhuận sinh ra trong giao dịch của Trader cao hơn rất nhiều (so với khoản đầu tư bản đầu).

• Các nhà giao dịch cũng có vị thế lớn hơn nhiều so với vốn thực tế.

• Trader có thể đầu tư vào nhiều công cụ khác nhau cùng một lúc, giúp tối ưu hóa lợi nhuận trên số vốn nhỏ. 

• Chi phí thấp bởi công cụ đòn bẩy chỉ yêu cầu Trader sở hữu mức vốn từ 1 USD trong khi người chơi cần có ít nhất 1000 USD mới có thể tham gia thị trường Forex. 

• Rất phù hợp với chủ đầu tư vốn ít và chưa có nhiều kinh nghiệm.

Nhưng bên cạnh đó, Trader sử dụng đòn bẩy tài chính cũng mang đến nhiều nhược điểm :

•  Nếu dự báo không đúng, công cụ đòn bẩy có thể gây ra những khoản lỗ đáng kể.

• Đa dạng hóa nguồn vốn khiến việc Trader khó theo dõi tổng giá trị các khoản đầu tư và kiểm soát chúng. Do đó người chơi nên cân nhắc kỹ khi lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy.

Công thức của đòn bẩy tài chính trong Forex 

Để sử dụng đòn bẩy, chủ đầu tư cần đăng ký tài khoản cho giao dịch của mình. Tài khoản này được gọi là tài khoản ký quỹ. Đòn bẩy trong Forex được thể hiện dưới dạng tỷ lệ như 1:2. 1:5, 1:100, 1:500, 1:1000,…

Đòn bẩy tài chính có công thức :  

Đòn bẩy = tỷ lệ nợ/vốn chủ sở hữu

(trong đó, tỷ trọng nợ càng lớn thì số tiền ký quỹ càng cao)

Ví dụ: Một trader muốn mua EUR/USD với khối lượng 0,1 lot. Giá trị hợp đồng là 10.000 EUR và tỷ lệ đòn bẩy là 1:30, tương đương 3,33% số tiền ký quỹ. Điều này có nghĩa là nhà giao dịch này chỉ cần 3,33% trong số 10.000 EUR để thực hiện giao dịch. 

Trong đòn bẩy tài chính còn mang một số đặc điểm như : 

• Tiền ký quỹ gắn liền với mức ký quỹ của tài khoản (Trader nạp thêm tiền vào tài khoản có thể khiến hệ số đòn bẩy tài chính giảm xuống). 

Tỷ lệ đòn bẩy trên thị trường Forex

Mỗi sàn Forex sẽ cung cấp một tỷ lệ đòn bẩy tối đa nhất định, thấp nhất là 1:30 và cao nhất đang là 1: không giới hạn (sàn Exness). Nhưng tỷ lệ này sẽ khác nhau và phụ thuộc vào nhiều yếu tố như: 

Giấy phép của sàn Forex

Sàn Forex uy tín được cấp phép bởi các cơ quan quản lý (như FCA, ASIC,…)  thường bị hạn chế về tỷ lệ đòn bẩy tối đa, như FCA là 1:30 còn ASIC là 1:500. Những cơ quan khác (như CySEC, FSA…) thường cho phép là 1:1000, 1:2000, 1:3000, thậm chí 1: không giới hạn.

Từng loại tài khoản Forex

Mỗi loại tài khoản sẽ có những điều kiện giao dịch khác nhau như chênh lệch spread, phí hoa hồng, yêu cầu về số tiền nạp tối thiểu, khối lượng giao dịch tối thiểu/tối đa… và kể cả tỷ lệ đòn bẩy.

Thông thường, các loại tài khoản tiêu chuẩn hay tài khoản mini (như Micro) sẽ có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao hơn so với các loại tài khoản Chuyên nghiệp, Vip, Pro. 

Sản phẩm giao dịch

Thông thường, Forex, vàng và chỉ số là những sản phẩm có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao nhất, sau đó là kim loại khác, hàng hóa, năng lượng,… Thấp nhất là cổ phiếu, quỹ ETF, tiền điện tử…

Vốn chủ sở hữu

Với vốn chủ sở hữu (equity), số dư tài khoản (Balance) hay số tiền nạp vào tài khoản (Deposit) càng lớn thì tỷ lệ đòn bẩy tối đa được sử dụng càng nhỏ. 

Nền tảng giao dịch và các điều kiện khác

Đây là những quy định chỉ tồn tại ở một số ít sàn Forex nhất định. Ví dụ như Exness, Trader chỉ được phép sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1: không giới hạn nếu đáp ứng điều kiện: đã hoàn thành ít nhất 10 lệnh (không tính lệnh chờ), giao dịch được ít nhất 5 lots. Nếu không thì chỉ được giao dịch đòn bẩy tối đa là 1:2000.

Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu trong giao dịch Forex?

Việc sử dụng đòn bẩy bao nhiêu phụ thuộc nhiều vào kinh nghiệm, nguồn vốn và mục tiêu lợi nhuận của mỗi Trader. 

• Với trader mới, vốn ít và không nhiều kinh nghiệm nên sử dụng tỷ lệ đòn bẩy thấp để quen dần với thị trường và rủi ro cũng thấp (tỷ lệ đòn bẩy không quá 1:100). 

• Với Trader chuyên nghiệp có mục tiêu lợi nhuận cao hơn và nhiều kinh nghiệm nên sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao (trên 1:500). 

• Ngoài ra, Trader nên luôn đặt stop loss và take profit và giao dịch khối lượng phù hợp để tránh bị cháy tài khoản khi giao dịch đòn bẩy. 

Những thông tin về bẩy tài chính Leverage trên sàn Forex mà Coin28 chia sẻ trên đây hy vọng mang đến nhiều kiến thức bổ ích dành cho Trader. Theo dõi chúng mình để nhận tin mới mỗi ngày nhé.