EU sẽ cấm hoàn toàn token riêng tư (privacy coin) và tài khoản crypto nặc danh từ năm 2027, theo quy định AML mới dành cho các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản số.
EU sẽ cấm token ẩn danh và tài khoản crypto nặc danh từ 2027
Liên minh châu Âu (EU) đang chuẩn bị triển khai bộ quy định chống rửa tiền (AMLR) toàn diện, trong đó bao gồm lệnh cấm hoàn toàn đối với các token bảo mật quyền riêng tư (hay còn gọi là privacy coin) như Monero (XMR), Zcash (ZEC) cũng như tài khoản crypto nặc danh kể từ năm 2027.
Theo Điều 79 của AMLR xuất bản bởi Sáng kiến Crypto châu Âu (EUCI), các ngân hàng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản số (CASP) sẽ không được phép duy trì tài khoản nặc danh hoặc xử lý các giao dịch liên quan đến token có tính năng ẩn danh. Quy định này cũng mở rộng sang các loại hình khác:
Dưới khuôn khổ AML mới, các CASP hoạt động tại ít nhất 6 quốc gia thành viên sẽ bị giám sát trực tiếp bởi Cơ quan Chống Rửa tiền châu Âu (AMLA). Giai đoạn đầu, AMLA dự kiến chọn ra 40 tổ chức, mỗi quốc gia ít nhất một, bắt đầu từ ngày 01/07/2027.
AMLA sẽ áp dụng các ngưỡng đánh giá nghiêm ngặt như có tối thiểu 20.000 khách hàng tại nước sở tại hoặc tổng khối lượng giao dịch vượt 50 triệu Euro (khoảng 56 triệu USD) để xác định đối tượng chịu giám sát.
Ngoài ra, các CASP bắt buộc phải thực hiện xác minh danh tính khách hàng (KYC) cho mọi giao dịch từ 1.000 Euro (~1.100 USD) trở lên.
Theo bà Vyara Savova, chuyên gia chính sách cấp cao tại EUCI, dù quy định AMLR đã hoàn tất về mặt khung pháp lý, nhưng nhiều chi tiết triển khai vẫn sẽ cần được hoàn thiện qua các văn bản phụ lục và hướng dẫn cụ thể từ Cơ quan Ngân hàng châu Âu (EBA).
Điều này đồng nghĩa các sàn giao dịch crypto tập trung (CEX), đặc biệt là những đơn vị chịu sự điều chỉnh bởi quy luật MiCA, cần bắt đầu điều chỉnh quy trình và chính sách nội bộ để chuẩn bị sẵn sàng cho giai đoạn thi hành.
Coin ẩn danh (hay privacy coin) là một loại tiền mã hóa đề cao tính riêng tư và ẩn danh cho giao dịch blockchain, bằng cách che giấu điểm đến và đi của chúng. Đây không phải lần đầu tiên các đồng coin này bị huỷ niêm yết.
Có thể nói, đây là động thái mới nhất của EU trong công cuộc kiểm soát ngành crypto như một phần của chiến lược toàn diện nhằm ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và thúc đẩy tính minh bạch trong hệ sinh thái tài sản số.
Coin68 tổng hợp
Nguồn: https://coin68.com/eu-se-cam-token-an-danh-va-tai-khoan-crypto-nac-danh-tu-2027/
