Khi bạn đăng ký tài khoản mới trên các sàn giao dịch tiền điện tử, có thể các bạn sẽ hay gặp các cụm từ như KYC và AML. Việc khai báo KYC cần thực hiện nhiều bước và rườm rà nên người dùng không muốn thực hiện. Với bài viết dưới đây, Coin28 sẽ giải thích đầy đủ cho bạn KYC là gì, AML là gì và tầm quan trọng của KYC và AML.
AML là gì?
AML (Anti Money Laundering) được hiểu là chống rửa tiền. Hiện nay, rửa tiền là vấn nạn không chỉ của crypto mà còn là nỗi lo của thế giới tài chính.
Rửa tiền là quá trình biến đổi những đồng tiền bẩn có được nhờ các hành vi phạm tội như buôn lậu, ma túy, tham nhũng thành những đồng tiền thông thường, hợp pháp. Và AML ra đời để ngăn chặn và phòng chống tội phạm tài chính.
KYC là gì?
KYC là viết tắt của Know Your Customer, nghĩa là thấu hiểu khách hàng. Đây chính là hoạt động thu thập thông tin cơ bản liên quan tới khách hàng. Đó là ảnh chụp chân dung, số căn cước công dân, số Passport, địa chỉ,…. Việc thu thập thông tin nhằm mục đích loại trừ những người không đủ tiêu chuẩn khi sử dụng dịch vụ nào đó.
Ví dụ sàn A chỉ cho công dân của Anh giao dịch nhưng sàn B lại cấm công dân của nước này. Như vậy, 2 sàn chỉ cần lọc quốc tịch của người dùng.
Ngoài ra, KYC còn dùng để sàng lọc những khách hàng hợp pháp và không hợp pháp. Những khách hàng không hợp pháp có thể là những người tham gia phần tử cực đoan, khủng bố hay người có mối đe dọa tới sự phát triển của công ty.
Tầm quan trọng của KYC và AML
Tại sao phải xác minh KYC? Một trong những lý do mà KYC ra đời là để giải quyết việc đánh cắp danh tính. Dựa trên những cung cấp của bạn, KYC sẽ thiết lập danh tính pháp lý cho bạn. Trước đây, những tài liệu nhận dạng bị giả mạo,đánh cắp đều có thể mở được tài khoản ngân hàng. Và các hoạt động rửa tiền, buôn bán hàng hóa trái phép, tham nhũng,… do các kẻ phạm tội sẽ do người vô tội chịu trách nhiệm. Nhờ KYC mà các tổ chức có thể ngăn chặn những tài khoản giả mạo.
Vì mục đích cuối cùng là bảo vệ tài sản của mọi người mà phải thực hiện KYC.
Và việc cung cấp đầy đủ thông tin KYC là để nâng hạng mức giao dịch, được sàn hỗ trợ nhiệt tình. Bạn không thể chuyển hàng trăm BTC trên sàn giao dịch mà bạn không có bất cứ thông tin nào về bạn như bạn là ai, quê quán, có hay không tham gia vào việc rửa tiền.
Để xác minh KYC thành công thì cần chuẩn bị những gì?
Nếu bạn đang gặp khó khăn trong việc xác minh danh tính khi đăng ký 1 sàn giao dịch nào đó thì bạn hãy kiểm tra xem mình đã bổ sung các tài liệu sau đây chưa nhé.
- Đầu tiên là bạn phải có Căn cước công dân hoặc 1 cuốn hộ chiếu (Passport).
- Giấy phép lái xe (có thể thay thế căn cước công dân hoặc hộ chiếu)
- Giấy chứng thực nơi cư trú của bạn( hóa đơn tiền điện, nước,…) có hiệu lực trong 3 tháng.
- Giấy chứng minh thu nhập. Giấy này nhằm chứng minh bạn không dùng tiền “bẩn” để giao dịch.
Bạn chỉ cần chụp ảnh các giấy tờ trên và gửi cho sàn giao dịch. Sau đó sàn sẽ kiểm tra thông tin của bạn. Quá trình này thường mất 1-2 ngày.
Trên đây là toàn bộ những thông tin và tầm quan trọng về AML và KYC. Chỉ mất một chút thời gian để khai báo KYC nhưng các bạn sẽ được giao dịch một cách an toàn hơn. Hy vọng bài viết hữu ích với bạn. Hãy theo dõi coin28.com để cập nhật các tin tức mới nhất nhé.
